A quale esigenza rispondiamo?

La necessità di fornire all’Utente la possibilità di recuperare facilmente e attraverso un unico punto di accesso (es. app mobile, touchpoint fisico o digitale) tutti gli Avvisi di pagamento emessi a suo carico.

Quale soluzione adottiamo?

L'integrazione avverrà attraverso specifiche primitive sfruttando anche le integrazioni previste per le altre funzionalità presenti in roadmap.

Impatti

La funzionalità consentirà all’Utente, in modalità diretta o per il tramite di un PSP autorizzato, di recuperare gli Avvisi di pagamento di cui è il debitore. Ottenuta la lista di tutti gli Avvisi di pagamento a suo carico, l’Utente potrà procedere con il pagamento di tutti o solo alcuni di essi su diversi canali che saranno messi a disposizione (come avviene oggi dai singoli PSP o da PagoPA). La funzionalità dei Pagamenti pull apre alla possibilità di poter informare l'Utente della presenza di Avvisi di pagamento a proprio carico anche in situazioni in cui l'Utente stesso stia interagendo con PagoPA o altri soggetti collegati (es. durante una operazione di prelievo presso un ATM e/o di pagamento di altro avviso).

Perché è importante adeguarsi

L'adeguamento è opzionale, pur trattandosi di un servizio ad alto valore aggiunto per l’utente.

Serve supporto?

Per gli sviluppatori è possibile aprire una issue su GitHub.

Per altri chiarimenti suggeriamo di rivolgersi al team Service Management, via mail scrivendo a operations@pagopa.it o aprendo una richiesta attraverso l'Area Riservata.

PagoPA metterà a disposizione degli EC una nuova funzionalità per la produzione di un Pdf “stampabile” dell’Avviso di pagamento pagoPA, con la possibilità per gli EC di gestire l’intero ciclo di vita dell'Avviso stesso, dalla generazione alla stampa, dal pagamento alla rendicontazione.

A quale esigenza rispondiamo?

La gestione del ciclo di vita dell’Avviso di pagamento è una attività complessa. In particolare una componente critica è rappresentata dall'implementazione delle funzionalità di generazione e stampa nel rispetto delle performance e delle evoluzioni delle specifiche. Gli EC hanno necessità di una soluzione semplice, ma che allo stesso tempo consenta di governare tutte le funzionalità legate alla gestione della posizione debitoria, inclusa la stampa dell'Avviso di pagamento.

Quale soluzione adottiamo?

PagoPA mette a disposizione degli EC una nuova primitiva per generare il Pdf dell’Avviso di pagamento pagoPA, con la possibilità, quindi, per gli EC di gestire l’intero ciclo di vita dell'Avviso di pagamento, dalla generazione alla stampa.

La stampa potrà riguardare il singolo avviso o la stampa multipla. Per usufruire della funzionalità l’EC dovrà inviare, per ogni Avviso di Pagamento un set di informazioni presenti al seguente link: https://docs.pagopa.it/sanp/ente-creditore/stampa-avvisi-pagopa#informazioni richieste-per-la-stampa-dell'avviso-di-pagamento

Impatti

L'EC interessato ad aderire al servizio dovrà integrare una nuova primitiva (API Rest) che consentirà di gestire la stampa dell'Avviso di pagamento tramite la piattaforma pagoPA.

Perché è importante adeguarsi

L'adesione al servizio da parte dell'Ente Creditore è facoltativa.

L'utilizzo della funzionalità consente all'Ente Creditore di semplificare notevolmente il processo di gestione della posizione debitoria, delegando a PagoPA la stampa dell'Avviso di pagamento tramite una semplice integrazione o, in maniera trasparente, nel caso di adesione ad altre iniziative (Integrazione tramite API asincrone).

Serve supporto?

Per gli sviluppatori è possibile aprire una issue su GitHub.

Per altri chiarimenti suggeriamo di rivolgersi al team Service Management, via mail scrivendo a operations@pagopa.it o aprendo una richiesta attraverso l'Area Riservata.

Domande frequenti

Per gli Enti Creditori

Ci sono relazioni con la funzionalità di "integrazione asincrona"?

Se un EC usufruisce del servizio di integrazione asincrona è possibile attivare anche la funzionalità di stampa degli Avvisi di pagamento, senza la necessità di una primitiva ad hoc, semplicemente integrando la richiesta nella gestione delle posizioni debitorie.

Quali opzioni vengono fornite per l'invio dell'Avviso di pagamento in caso di adesione?

Le opzioni di invio rimangono invariate. Lo scopo della funzionalità in questione è di fornire Avvisi di pagamento secondo gli standard PagoPA, alleggerendo l'effort di sviluppo, integrazione ed adeguamento allo standard in carico all'EC.

PagoPA metterà a disposizione degli EC una funzionalità per gestire le diverse opzioni di pagamento correlate agli avvisi emessi.

A quale esigenza rispondiamo?

La possibilità di avere a disposizione ulteriori opzioni di pagamento permetterà di soddisfare la crescente richiesta di gestione di use case da parte degli EC che comportano una rateizzazione dell'importo, combinazioni di piani rateali, e/o presenza di obbligati in solido al pagamento dell'Avviso emesso.

Quale soluzione adottiamo?

Durante la fase di verifica, verranno condivise con il chiamante alla primitiva le informazioni necessarie per la gestione delle opzioni di pagamento.

Impatti

Gli EC e i PSP dovranno adeguare le chiamate alle primitive messe a disposizione dalla piattaforma pagoPA per la fase di verifica per poi poter gestire le diverse opzioni di pagamento.

Perché è importante adeguarsiL'adesione al servizio da parte dell'Ente Creditore e del PSP è facoltativa.

L'adesione al servizio da parte dell'Ente Creditore e del PSP è facoltativa.

L'adeguamento è importante poichè, nell'ottica del principio di centralità dell’utente, lo stesso avrà la possibilità di scegliere l'opzione di pagamento più adatta, in base ad un elenco definito dall'EC. L'Ente Creditore in questo modo, non solo migliora la qualità della relazione con l’Utente, ma semplifica anche i processi interni in fase di riconciliazione.

Serve supporto?

Per gli sviluppatori è possibile aprire una issue su GitHub.

Per altri chiarimenti suggeriamo di rivolgersi al team Service Management, via mail scrivendo a operations@pagopa.it o aprendo una richiesta attraverso l'Area Riservata.

Domande frequenti

Per i PSP

Come sarà informato l’utente della disponibilità di più opzioni di pagamento?

Sarà cura del PSP informare l’utente di questa possibilità.

Per gli EC

Chi valida le opzioni di pagamento?

La validazione delle opzioni di pagamento è a carico dell’EC.

Lo Stand In è una funzionalità che consente agli utenti di procedere con il pagamento degli avvisi di pagamento anche nei momenti di indisponibilità dei sistemi degli Enti Creditori; le specifiche tecniche e di ingaggio sono disponibili al seguente link.

A quale esigenza rispondiamo?

Al fine di migliorare le performance e la disponibilità della piattaforma pagoPA, la soluzione permetterà di gestire l'autorizzazione delle operazioni di pagamento anche in caso di indisponibilità e/o problemi sui sistemi dei soggetti direttamente connessi al Nodo dei pagamenti che gestiscono le posizioni debitorie (EC, PT, IT). La funzionalità Stand In utilizzerà le informazioni disponibili nell’Archivio Centralizzato Avvisi (ACA) e si attiverà in automatico.

La Società è inserita nell’elenco dei “fornitori critici di infrastrutture o servizi” e, in quanto tale, è assoggettata alla sorveglianza di Banca d’Italia ai sensi dell’art. 20 del Provvedimento del 9 novembre 2021 attuativo dell’art. 146 TUB. La funzionalità di Stand In risponde alla necessità di assicurare un insieme di misure di continuità operativa.

Quale soluzione adottiamo?

Nel caso in cui l'EC non risponda nel tempo massimo previsto alla richiesta di verifica o attivazione di un avviso di pagamento, la piattaforma attiverà la funzionalità Stand In.

Il sistema procederà quindi a verificare la presenza della posizione debitoria su ACA.

Se la posizione debitoria è stata correttamente caricata nell'ACA, la piattaforma pagoPA potrà confermare l'importo dell'avviso e consentirà all’utente di procedere al pagamento. In questo caso, il pagamento verrà gestito in modalità Stand In.

Al termine del pagamento, la piattaforma pagoPA proverà ad effettuare l'invio della ricevuta tramite la "paSendRT" utilizzando le modalità standard.

Nel caso in cui i dati NON siano dall’EC comunicati ad ACA, lo Stand In non potrà essere attivato. All'EC viene, pertanto, addebitato un importo fisso di 5 centesimi per ciascun pagamento, funzionale alla gestione del processo fuori Stand In.

Ai fini della fatturazione dello Stand In vale l’anagrafica dell’ EC fornita in sede di adesione alla piattaforma pagoPA ovvero quella risultante alla data del 1 gennaio 2025 in caso di aggiornamento della stessa anagrafica da parte dell’Ente antecedentemente a tale data.

Impatti

Per gli Enti integrati con modalità sincrona è obbligatoria l'adesione alla funzionalità di ACA.

È necessario che gli EC mantengano aggiornata la posizione debitoria su ACA per garantire un'adeguata gestione dell'attualizzazione dell'importo e dell'annullamento delle posizioni debitorie; tutte le indicazioni per poter adempiere a tale compito sono disponibili in Archivio Centralizzato Avvisi.

Nei casi di mancata attualizzazione dell’importo della posizione debitoria da parte dell'Ente Creditore, sarà l'Ente stesso successivamente a dover gestire l'eventuale disavanzo. Pertanto gli impatti saranno relativi all'attivazione di questa funzionalità propedeutica.

Perché è importante adeguarsi

Lo Stand In permette di assicurare misure di continuità operativa. L'adeguamento è importante poichè garantisce all’Utente la possibilità di pagare gli Avvisi anche nei momenti di indisponibilità dei sistemi degli EC, con conseguente miglioramento delle performance del servizio offerto.

Serve supporto?

Per gli sviluppatori è possibile aprire una issue su GitHub,

Per altri chiarimenti suggeriamo di rivolgersi al team Service Management, via mail scrivendo a operations@pagopa.it o aprendo una richiesta attraverso l'Area Riservata.

Domande frequenti

Per i PSP

I pagamenti che necessitano di Stand In saranno evidenziati in qualche modo?

Questo perché l'informazione deve risultare anche all'Ente Creditore in relazione alla possibile mancata attualizzazione dell'importo.

Per gli EC

Quali sono le integrazioni previste per attivare la funzionalità Stand In?

L'attivazione dello Stand In è automatica ed avviene quando la piattaforma pagoPA non riceve risposta dall'EC alle primitive previste dal workflow di pagamento.

Nel caso in cui i dati NON siano dall’EC comunicati ad ACA, lo Stand In non potrà essere attivato. All'EC viene, pertanto, addebitato un importo fisso di 5 centesimi per ciascun pagamento, funzionale alla gestione del processo fuori da Stand In.

Tutte le regole di ingaggio dello Stand In e relativi impatti sono definite nell’apposita sezione delle SANP 3.8.0

Una vista approfondita

Di seguito gli interventi previsti nel 2024/2025 e le relative date di adeguamento.

Archivio centralizzato avvisi -->

Stand In -->

Pagamenti pull -->

Stampa avvisi pagoPA per Enti -->

Opzioni di pagamento -->

Flussi di rendicontazione ->

Quality Improvement -->

A quale esigenza rispondiamo?

PagoPA ha realizzato un archivio che conterrà i dati necessari relativi agli avvisi di pagamento emessi da tutti gli Enti Creditori aderenti per garantire la continuità di servizio anche a fronte di disservizi e/o indisponibilità dei sistemi di questi ultimi.

Quale soluzione adottiamo?

L'Archivio Centralizzato Avvisi (ACA) conterrà i dati necessari alla continuità del servizio.

La comunicazione dei dati necessari avverrà tramite l'utilizzo di nuove specifiche primitive, invocate dall’EC a seguito di un determinato evento che verrà definito nelle specifiche stesse.

La funzionalità non implica alcuna gestione della posizione debitoria da parte della Società PagoPA S.p.A., né modifiche al workflow di pagamento della piattaforma pagoPA.

Qualora l’Ente Creditore comunichi a PagoPA di procedere con l’integrazione sincrona anziché asincrona, l’adesione all’ACA diventa obbligatoria.

Con riferimento ai soli soggetti diversi dalle Pubbliche Amministrazioni rimane facoltà dell’Ente scegliere se alimentare l’ACA (sempre in caso di integrazione sincrona).

Impatti

Ogni EC, al momento delle creazione di una nuova posizione debitoria, dovrà effettuare il censimento della stessa sull’ACA tramite una delle seguenti modalità:

• API di creazione e aggiornamento del servizio di Gestione Posizioni Debitorie (“GPD”);

• API paCreatePosition.

La relativa documentazione è disponibile al seguente link: https://docs.pagopa.it/sanp/ente-creditore/modalita-dintegrazione/integrazione-tramite-api-sincrone

Perché è obbligatorio adeguarsi

La Società PagoPA S.p.A. è inserita nell’elenco dei “fornitori critici di infrastrutture o servizi” e, in quanto tale, è assoggettata alla sorveglianza di Banca d’Italia ai sensi dell’art. 20 del Provvedimento del 9 novembre 2021 attuativo dell’art. 146 TUB. La messa a disposizione dell'ACA risponde alla necessità di assicurare un insieme di misure di continuità operativa.

Serve supporto?

Per gli sviluppatori è possibile aprire una issue su GitHub.

Per altri chiarimenti suggeriamo di rivolgersi al team Service Management, via mail scrivendo a operations@pagopa.it o aprendo una richiesta attraverso l'Area Riservata.

Di seguito alcuni elementi utili per una corretta lettura delle informazioni di sintesi presenti nelle tabelle riportate nell'intestazione di ogni capitolo:

A quale esigenza rispondiamo?

L'esigenza è quella di estendere le modalità di gestione dei Flussi di Rendicontazione (FdR) introducendo nuovi strumenti per la trasmissione delle informazioni.

Quale soluzione adottiamo?

PPagoPA ha messo a disposizione degli EC/PSP delle nuove primitive per la gestione dei download e upload dei FdR. Tali primitive, andranno ad affiancare quelle già esistenti fino alla dismissione di queste ultime prevista per il Q1 2025.

L'introduzione dei nuovi servizi ha l’obiettivo di ottimizzare l’attuale flusso logico, in modo da governare in maniera ottimale tutte le fasi legate alla gestione dei FdR di dimensioni elevate.

Gli EC ed i PSP potranno adeguare le chiamate alle primitive messe a disposizione dalla piattaforma pagoPA per poter gestire in maniera efficiente i FdR.

Perché è importante adeguarsi

Le implementazioni da parte di EC e PSP sono obbligatorie.

L'utilizzo della nuova funzionalità consentirà ad EC e PSP di rendere notevolmente più robusto il processo di gestione dei FdR, in quanto le nuove primitive andranno ad implementare le logiche di controllo sulla sintassi del flusso e sulle operazioni di download/upload. Tali controlli sono ritenuti necessari per evitare dei blocchi nel processo limitando al tempo stesso gli attuali interventi manuali di risoluzione da parte degli Enti Creditori

Serve supporto?

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L’iniziativa è inserita nell’ambito della revisione delle «Linee guida per l'effettuazione dei pagamenti a favore delle pubbliche amministrazioni e dei gestori di pubblici servizi» pubblicate in Gazzetta Ufficiale n.89 il 16-4-2024.

A quale esigenza rispondiamo?

L’aumento del numero delle transazioni gestite porta alla richiesta di un sempre maggior qualità del servizio e rende necessaria l’adozione di presidi di mitigazione dei problemi che impattano la Piattaforma e che possono generare disservizi verso Enti Creditori e Utenti.

Quale soluzione adottiamo?

Al fine di assicurare la continuità operativa, PagoPA ha ultimato la strutturazione di un processo di Quality Improvement che prevede il monitoraggio periodico delle performance dei PSP sulle aree di maggior impatto attraverso specifiche metriche definite "KPI". Il monitoraggio, che non richiede nessun adeguamento lato PSP, è applicato obbligatoriamente su tutti i PSP aderenti alla piattaforma.

PagoPA S.p.A. ha deciso di riconoscere uno sconto sulle fatture trimestrali dei PSP che rispettano i KPI oggetto di monitoraggio (8 KPI).

Requisiti per l'ottenimento degli sconti da parte dei PSP:

• per il 2024, se verranno rispettati tutti gli 8 KPI per ogni mese del trimestre di riferimento, al PSP verrà riconosciuto uno sconto del 4% a partire da gennaio 2025 sulla fattura trimestrale; se verranno rispettati almeno 6 KPI su 8 per ogni mese del trimestre di riferimento, al PSP verrà riconosciuto un sconto del 3% sulla fattura trimestrale;

• per il 2025 e il 2026, se verranno rispettati tutti gli 8 KPI per ogni mese del trimestre di riferimento, al PSP verrà riconosciuto un sconto del 4% sulla fattura trimestrale.

L’avvio del programma di monitoraggio dei KPI è previsto per luglio 2024 e avverrà su base mensile, mentre il calcolo degli sconti avverrà su base trimestrale.

https://developer.pagopa.it/pago-pa/guides/sanp/prestatore-di-servizi-di-pagamento/quality-improvement

Impatti

Tutti i PsP saranno coinvolti, anche se non sono richiesti interventi di adeguamento da parte dei PsP

L'obiettivo di tale processo è quello di incentivare i player a garantire livelli di performance adeguati al servizio offerto dalla piattaforma pagoPA, sia verso i cittadini, sia verso gli Enti Creditori. L'iniziativa è inserita nell’ambito della avvenuta revisione delle Linee Guida pagoPA sopra menzionate.

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